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家有老人必看:揭秘2018年六大理财骗局电话车险理赔

时间:2019-01-10 17:56 来源:网络整理 作者: 肖芮冬 阅读:

“XX夫妇被骗近800万”“XX被骗20万,四年拍戏酬劳打水漂”……被骗大集合里,一个比一个惨。

时代发展太快,大家都在与时俱进,包括骗子。不管你有多警惕、多火眼金睛,还是中过圈套或是正在圈套中不自知,想想辛辛苦苦一整年攒下的积蓄,有朝一日被诓进了别人的口袋,你一定迫不及待识破这些不为人知的骗局!

今天,《每日经济新闻》记者就总结了过去一年的六大理财骗局(排名不分先后),为您贡献我的“火眼真经”。

骗局一:P2P非法集资

善林金融非法集资:销售虚构理财产品 213亿本金未兑付

2018年,P2P“雷声不息”、跑路不止。

网贷之家数据显示,2018年,P2P网贷问题平台数量占比由2017年的30.84%上升至51.45%。据不完全统计,2018年问题平台涉及金额超过千亿元。

这一年,“民间四大高额返利平台”唐小僧、钱宝网、雅堂金融、联璧金融纷纷“爆雷”,像“善林金融”这类百亿级P2P平台倒下也不过瞬息之间。

公开资料显示,善林金融是2013年10月周伯云为解决其公司项目资金问题注册成立的一家公司,其陆续在全国29个省、直辖市设立1120家分公司及门店,此后又设立了善林财富、善林宝、幸福钱庄(后更名为亿宝贷)、广群金融4家线上投资理财平台,通过广告宣传、电话推销、门店招揽等方式,以承诺还本和支付高额利息为饵,对外销售虚构的理财产品,骗取投资人资金。

截至2018年4月9日案发,善林金融非法集资共计人民币736亿元 ,未兑付本金共计213亿元。目前,警方已查封、冻结其相关银行账户、房产、汽车以及股权等财产,初步追缴现金15亿元。

善林金融的套路其实并不复杂,可以简单地拆解为以下四步:

大肆宣传博眼球,吸引投资人。广告宣传、电话推销、门店招揽及口耳相传等方式,支付员工高额工资和高额提成,大肆推销所谓的“理财产品”。高额收益做诱饵,套住投资人。

其线下线上发售的产品显示的年化收益率不少在10%以上,并且推出5000元奖励金等激励老用户带新、高返利。

做公益买奖项精心包装,稳住投资人。在民众中树立“大而不倒”的公司形象,骗取投资者信任。

借新还旧,形成庞氏骗局。投资人在善林金融购买的都是虚构的理财产品,收到的所谓本息不过是借新还旧,引诱投资人进一步陷入设计好的庞氏骗局。

骗局二:数字货币骗局

虚拟货币集资诈骗: “区块链+普洱”收割3.07亿 超3000人中招

有人说站在风口上,猪都会飞起来。但在风口上想起飞的不只是猪,还有骗子。2018年,区块链、虚拟币无疑是最火的概念之一,在大家追逐热点、寻求资本增值的时候,骗子发现了“商机”。

2017年,在一家名为“趣银网”的P2P网站上,卖出了一种叫“普银币”的东西。据称,这种币号称是“全球首个本位制数字货币”,是“普银集团以10亿优质藏茶作为原发本位资产,经由三方仓储、鉴定、评估、确权后,通过数字加密技术将藏茶资产写入区块链并发行的本位制数字货币”。

都是中文,组合到一起却好像看不懂了?不过在受骗者看来,能赚快钱一夜暴富就是好的。盲目的投资人在听信虚假宣传后,匆忙进入市场,普银币的价格一度从0.5元拉升至10元,尝到一点甜头的投资者仍然在做一夜暴富的美梦。

然而据警方调查,价格的变动全系该公司幕后操作制造出的假象。当大量资金被套又传出“普银跑路”的消息,惊慌失措的投资者终于醒悟报案。

2018年3月,深圳警方对普银公司涉嫌集资诈骗案收网。截至收网,受害者已超3000人,涉案金额约3.07亿元,最高单人损失约300万元。

很明显,上述所谓的数字币不过是个幌子。“区块链+普洱”收割韭菜,骗方普银一共就用了以下四步:

穿花衣。不法分子将虚拟货币包装上新鲜元素,披上区块链的外衣。

上花轿。通过前期铺天盖地的宣传吸引大量资金进盘。

给甜头。幕后操纵币价先让你尝些甜头,曾出现14日连续涨停。

割韭菜。最后恶意操纵普银币价格走势、不断套现收割韭菜。

骗局三:虚假交易圈套

特大微交易诈骗:暗箱操作涨跌 上万人被骗1.3亿

(责任编辑:大管家)

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